November 9, 2024
Vụ việc gây chấn động giới đầu tư ở Đà Nẵng khi Công ty Cổ phần Tư vấn Đầu tư GFDI bị cơ quan chức năng cáo buộc lừa đảo, huy động trái phép tổng cộng 3,700 tỷ đồng (tương đương 146,4 triệu USD). Ngày 8 Tháng Mười Một, chỉ vài giờ sau khi tiến hành bố ráp trụ sở công ty tại quận Cẩm Lệ, công an đã công bố cáo buộc “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” đối với GFDI.
Lời Hứa Lãi Suất Cao Và Mô Hình Kinh Doanh Mạo Hiểm
Công ty GFDI, do ông Nguyễn Quang Hoàng sáng lập và điều hành, được thành lập cách đây sáu năm với lời mời chào hấp dẫn: lãi suất lên đến 50% mỗi năm. Công ty này sử dụng mô hình huy động vốn bằng cách ký kết hợp đồng vay tài sản với khách hàng. Qua đó, nhiều người dân, kỳ vọng vào khoản lãi suất cao, đã tin tưởng bỏ vốn đầu tư vào các dự án của GFDI.
Dấu Hiệu Sụp Đổ Và Chiêu Trò “Lấy Tiền Người Sau Trả Người Trước”
Theo điều tra sơ bộ, từ cuối năm ngoái, GFDI bắt đầu thua lỗ trong các hoạt động đầu tư. Để duy trì dòng tiền và tạo niềm tin, ông Hoàng chỉ đạo nhân viên tiếp tục mời chào, ký kết thêm nhiều hợp đồng vay tài sản với khách hàng mới, sử dụng tiền thu từ người đến sau để chi trả lãi cho các nhà đầu tư cũ.
Đến đầu tháng này, GFDI chính thức mất khả năng chi trả, số dư nợ lên tới 3,700 tỷ đồng và chưa thể hoàn trả vốn cho hơn 7,500 nhà đầu tư. Trong cuộc bố ráp, công an đã tịch thu nhiều tài liệu và dữ liệu điện tử liên quan đến hoạt động của công ty để phục vụ điều tra. Tuy nhiên, vào thời điểm đó, ông Hoàng vẫn chưa bị bắt giữ.
Lời Kêu Gọi “Đồng Hành” Và Thông Báo Ngừng Giao Dịch Trên Toàn Hệ Thống
Chỉ ba ngày trước khi bị công an điều tra, mạng xã hội xuất hiện bức tâm thư của ông Hoàng cùng thông báo tạm ngừng giao dịch trên toàn hệ thống của GFDI. Trong thư, ông Hoàng thừa nhận tình hình khó khăn và cho biết các dự án đầu tư chính của công ty không còn sinh lợi như kỳ vọng. Ông cũng giải thích rằng công ty đang rà soát, đánh giá lại các dự án đầu tư và có thể sẽ chậm chi trả cho một số hợp đồng.
Ông Hoàng còn kêu gọi sự “thông cảm” từ phía các nhà đầu tư và mong muốn họ “tiếp tục đồng hành” trong giai đoạn khó khăn này. Tuy nhiên, thông báo trên đã khiến nhiều người mất niềm tin, và khi thông tin về cuộc điều tra lan rộng, hàng trăm nhà đầu tư đã tụ tập trước trụ sở công ty với hy vọng gặp trực tiếp ông Hoàng để yêu cầu hoàn lại tiền.
Phản Ứng Của Nhà Đầu Tư Và Thông Điệp Cảnh Báo
Vụ lừa đảo của GFDI không chỉ là một vụ án tài chính đơn thuần mà còn là bài học cho những người tham gia đầu tư vào các mô hình kinh doanh hứa hẹn lãi suất cao. Vụ việc cho thấy rủi ro tiềm ẩn khi tham gia đầu tư vào các doanh nghiệp với cơ chế huy động vốn thiếu minh bạch và không được kiểm soát chặt chẽ.
